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佛山金融系统全力护航“六稳”“六保”,为经济社会发展注入金融活水

今年以来,受新冠肺炎疫情及国内外复杂形势的综合影响,佛山市经济社会发展受到一定冲击,部分企业特别是小微企业面临市场萎缩、经营压力加大、资金流紧张等困难。

在此背景下,中国人民银行佛山市中心支行(以下简称“人行佛山中支”)、市金融工作局联合组织全市金融系统,认真落实党中央、国务院的决策部署,扎实做好金融支持疫情防控、企业复工复产,护航“六稳”“六保”,充分发挥金融业支持疫情防控和经济社会发展的融通作用。

今年前8个月,通过落实再贷款再贴现等货币政策工具,人行佛山中支已为佛山实体经济直接注入205亿元央行资金,带动佛山市企业贷款大幅增长21%,企业贷款余额达6568亿元。市金融工作局今年2月以来联合市教育局、农业农村局、商务局等六个部门和省、市金融机构,在全国首创“菜单式”金融综合服务方案,全面支持“六稳”“六保”。

金融服务模式创新推动下,截至8月末,全市共有32家金融机构推出了针对外贸、民办教育、餐饮文旅等七大领域的72个金融综合服务方案,覆盖了“六稳”“六保”的主要行业和领域。今年前8个月,佛山民营和小微企业贷款逆势大涨,民营企业贷款同比增长28.9%,普惠型小微企业贷款同比增长37.8%。

形成合力

提升金融服务精准度和普惠性

为强化金融系统落实“六稳”“六保”要求,人行佛山中支制定了《佛山市金融支持稳企业保就业工作方案》,引导和督促金融机构重点支持制造业、外贸行业、住宿餐饮、交通运输、批发零售、旅游娱乐等行业。

通过落实普惠金融定向降准政策,用好再贷款再贴现工具、普惠小微企业贷款延期还本付息工具和普惠小微企业信用贷款支持计划,全市金融机构形成合力,对实体经济实施精准滴灌,并突出央行货币政策工具的直达性。以政策支持、推动走访为抓手,佛山市金融系统深入市场主体一线,深入“车间地头”送金融服务,发挥好金融在稳企业保就业中的作用,全力支持佛山经济社会发展。

为进一步加强与发改、工信、商务、市场监管等部门协作,人行佛山中支从省、市、区三级政府部门获取“受疫情影响严重、对就业和经济贡献度高、融资需求紧迫”的市场主体重点名单。随后通过“粤信融稳企业保就业平台”,将该名单向银行机构直接推送,由银行机构对重点企业逐家开展精准对接。

通过落实直达实体经济的货币政策工具,2020年,人行佛山中支拟通过再贷款再贴现等政策工具,向辖区6家法人银行机构投放260亿元央行资金,推动法人银行机构支持民营企业和小微企业融资,加大普惠小微企业信用贷款投入,支持普惠小微企业贷款延期还款。

成效显著

稳住基本盘助力中小微企业发展

在经济社会受到新冠肺炎疫情冲击下,金融系统坚持为民服务理念,为经济社会及时提供金融活水,帮助市场主体打通产业链和资金链,为稳住市场主体基本盘,支持稳企业保就业贡献金融力量。

为提升中小微企业普惠金融服务力度,全市金融系统融资成本进一步降低。金融是实体经济的血脉,面临新冠肺炎疫情对企业的冲击,金融系统不仅扩大企业融资规模,还直接降低企业融资成本,向实体经济让利。人行佛山中支通过落实普惠金融定向降准、再贷款再贴现工具,以及督促银行机构落实好贷款市场报价利率(LPR)改革完善措施,引导银行机构切实降低企业融资成本。

此外,市内银行机构不断优化信贷结构,加强产品创新和服务方式改进,加大力度支持民营企业、中小微企业和制造业,全力支持实体经济复苏。

目前,人行佛山中支向实体经济注入超过205亿元的央行资金,直接惠及市场主体超过6100户,带动上半年全市普惠小微企业贷款同比增长35.0%。

金融系统助力“六稳”“六保”显成效

稳总量

金融系统为复工复产提供充足资金支持

在全市金融系统的共同努力下,8月末佛山市本外币各 项贷款余额同比增长17.9%,企业贷款余额同比增长21%。

降成本

企业成本特别是普惠小微企业融资成本降低

8月末,佛山市企业贷款加权平均利率同比下降51个基点,较2019年利率高点下降80个基点;普惠口径小微企业贷款加权平均利率同比下降97个基点,较2019年利率高点下降115个基点。

优结构

支持中小微企业和制造业的力度加大

截至8月末,佛山市私人控股企业贷款余额同比增长22.9%;中小微企业贷款同比增长19.1%,普惠小微企业贷款余额同比增长39.3%;制造业贷款余额同比增长22.3%。

金融支持产业转型升级和薄弱环节力度明显增强,二季度末佛山市战略性新兴产业贷款比年初增长23.9%,知识产权质押贷款比年初增长23.9%,旅游文化产业贷款比年初增长21.8%。

首创“菜单式”金融综合服务方案 实现供需精准匹配

在9月25日至27日举行的全省市直机关第八届“先锋杯”创新大赛中,市金融工作局创新金融服务模式支持“六稳”“六保”和“政府过桥资金”助推企业可持续发展2个参赛项目分别获得全省第3名和第10名。项目获奖背后,体现了我市金融系统全力支持“六稳”“六保”的积极工作成效。

着力点1

以市场主体需求为中心有效整合金融资源

改变以往金融机构主要以产品为中心的做法,改为以外贸企业、民办教育机构等七大重点领域市场主体为中心,挖掘各级金融扶持政策,发挥金融机构特色优势,通过服务优化和产品创新,形成针对特定行业和领域的金融综合服务方案。

支持外贸企业

●信贷支持(政策工具、市场化产品)

●专属融资产品

●出口信用保险支持

●跨境收结汇(信银致汇)

支持农业农村建设

●银政保、特色农业信贷产品

●农业保险(水产养殖、花卉种植、冷链运输等)

●特色产业支持(农业产业园、一镇一品)

服务退役军人

●创业贷款、减费让利

●自主创业企业财产保险等

●赠送疫情保险

●就业指导、理财等培训  

支持制造业

●围绕企业全生命周期的融资计划

●免费扩展保险传染病责任

●扶持产品补贴[首台(套)、新材料等]

支持文广旅体及餐饮企业

●专属信贷产品(专项额度、极速生意贷款)

●减费让利(利率优惠、补贴费用)

●旅行社保证保险、景区责任险、餐饮雇主责任险等

支持教育机构

●专项贷款规模(教师薪酬、校区租住、校区翻新等)

●教育保险(关爱学生、教育工作者等)

●教学配套设施系统、存量资产融资租赁服务,资金结算服务等

支持重点项目

●信贷支持

●融资服务支持(专项债、境内外融资服务)

●工程类保险、保函

着力点2

借鉴点餐服务方式  让金融服务触手可及

方案将政策红利和金融机构资源(原材料),融合形成针对特定领域企业便捷可用的产品和服务清单(菜单),附带办理指引和联系方式(点餐)。“菜单”通过线上和线下推送给企业,方便企业按需“点餐”。

着力点3

开辟绿色通道  合理让利共生共荣

提供“菜单”的金融机构调动本机构金融资源投入重点领域,并为提出需求的企业开辟绿色通道,通过合理让利,与企业共生共荣。其中,为积极帮助企业解决融资、风险保障等难题,佛山金融机构对大型外贸领域企业推出专项贷款利率优惠,力争新发放贷款融资利率低于上年度平均水平。

“菜单式”金融综合服务方案实施进展情况

进展1

金融主体类别全覆盖  金融服务全方位

截至8月末,全市共有32家金融机构,推出了针对外贸、民办教育、餐饮文旅等七大领域的72个金融综合服务方案,覆盖了“六稳”“六保”的主要行业和领域。通过“菜单式”金融服务综合方案,今年前8个月累计支持6774家企业获得融资765亿元,累计为7011家企业提供风险保障1127亿元。

进展2

倒逼金融机构创新特色“菜单”有干货

●政府干货全纳入各金融机构服务“菜单”

将政府各类风险补偿资金、政策保险、保费补贴等扶持政策有机融入其金融产品。

●金融机构创新活跃

为获得更多被“点餐”机会,金融机构将“拿手好菜、自创菜色”和盘托出。如某股份制银行创新国内首款银行跨境电商全球收结汇产品,消除跨境第三方支付风险和成本,并将跨境电商该项成本降至原来的20%以下。

●主动让利显担当

“减免50%手续费”“赠送隔离救助费”“赠送雇员感染风险保障”成为“菜单”的高频词。

进展3

金融活水精准滴灌  重点领域贷款逆势大涨

在“菜单式”金融服务综合方案等综合举措推动下,截至8月末,佛山民营企业贷款余额同比增长22.3%,中小微企业贷款同比增长19.1%,普惠型小微企业贷款余额同比增长39.3%,远高于整体贷款同比增速(16.2%)。

原标题:聚合金融向心力 盘活经济社会一盘棋

金融系统全力护航“六稳”“六保”,为佛山市经济社会发展注入金融活水

来源|佛山日报

文|记者黄华 通讯员廖城威

制图|王淼冰

编辑|何欣鸿

 

 

 




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